Capacité professionnelle des conseillers en investissements financiers (CIF)

Les principales compétences d'un conseiller en investissements financiers sont les suivantes :

• Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment, le terrorisme et la corruption
• Appliquer les règles d’organisation de l’activité de conseiller en investissement financier telles que mettre en place un service de réclamation, assumer les diligences en matière de protection des données personnelles
• Vérifier le caractère adéquat ou approprié du produit ou service
• Proposer aux clients les produits adaptés à l’issue d’une analyse de sa situation
• Fournir aux clients une information sur la nature du conseil et les obligations inhérentes
• Analyser un bilan d’entreprise et un compte de résultat
• Prendre en compte la situation du client

La certification d'un conseiller en investissements financiers atteste des compétences suivantes :

• Connaissances générales sur l’environnement réglementaire et déontologique
• Connaissances techniques sur les instruments financiers, cryptoactifs et leur gouvernance, sur la gestion collective et pour compte de tiers, sur le fonctionnement et l’organisation des marchés et sur l’émission et opérations sur titres
• Connaissances comptables et financières
• Règles de bonne conduite et d'organisations des conseillers en investissements financiers
   

Le métier de Conseiller en Investissements Financiers exige une maîtrise approfondie de l’environnement réglementaire, des marchés financiers, des produits d’investissement et des règles de protection des investisseurs.
Élaboré à partir des connaissances et compétences attendues des professionnels du conseil en investissement, ce parcours de formation vous permet d’acquérir simultanément les deux validations majeures recherchées par les professionnels du secteur : le livret CIF (Babylon.fr) et la certification externe AMF (Génésia).
Objectifs de la formation
À l’issue de la formation, le participant sera capable de :

• Comprendre l’environnement économique, financier et réglementaire des activités de conseil en investissement.
• Identifier les obligations légales et déontologiques applicables aux CIF.
• Maîtriser les caractéristiques des principaux instruments financiers et supports d’investissement.
• Appréhender les mécanismes de commercialisation des produits financiers.
• Recueillir, analyser et exploiter les informations nécessaires à la connaissance du client.
• Intégrer les dimensions patrimoniales, juridiques, fiscales et financières dans une démarche de conseil.
• Appliquer les règles relatives à la protection des investisseurs, à la conformité et à la lutte contre le blanchiment.

Compétences visées
La formation doit permettre à l’apprenant de  :

• Analyser la situation patrimoniale d’un client particulier ou professionnel.
• Identifier les besoins et objectifs d’investissement.
• Évaluer le profil de risque d’un investisseur.
• Présenter et expliquer les différents produits et services financiers.
• Formuler des préconisations adaptées dans le respect du cadre réglementaire.
• Respecter les obligations professionnelles du conseiller en investissements financiers.
• Intégrer les exigences de conformité, de protection des investisseurs et de finance durable dans la relation client.
• Préparer l’accès à l’exercice de l’activité de CIF.

Public visé
Cette formation s’adresse :

• Aux professionnels souhaitant accéder au statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) ;
• Aux futurs conseillers en gestion de patrimoine indépendants ;
• Aux professionnels de la banque, de l’assurance ou de la finance souhaitant développer une activité de conseil en investissement ;
• Aux créateurs ou repreneurs de cabinets de conseil patrimonial ;
• Aux collaborateurs de cabinets de gestion de patrimoine souhaitant renforcer leurs compétences réglementaires, financières et patrimoniales.

Consulter le diplôme, titre ou certificat... délivrés en fin de formation ainsi que les métiers auxquels cette formation vous donne accès.